资料来源：全球金融新闻
随着在贷款方法的帮助下实施新贷款的日期（10月1日），“ 24％ +股权”模型也引起了人们对法规的关注。
A reporter from International Financial News recently confirmed by many verification that regulators have released a notice of survey on member rights and interests to 31 consumer financial companies, focusing on understanding the situation of granting member rights and interests for financial consumers companies to exceed 24%, sales of sales, high quality and high quality quality and high quality quality and high quality, quality and high quality quality and high quality high quality -Sefinition of interest.
目前，一些贷款机构认为“将来不能执行权利和利益，每个公司都认为保险和公证”，而某些贷款机构认为”的“小额权利（不符合贷款金额的相等平等）的模型仍然可以被制作。 “随着行业专家着眼于监管调查的监管，在短时间内会影响非法机构，以及最重要的事情，以及如何在短时间内如何在以下机构中遇到以下顶级平台，可以暴露于更多的机会，中小型平台面临问题的问题，也可以从问题中删除，也可以从问题中删除。
管理进行调查
记者为对消费者金融机构的成员权利进行监管调查而获得的文件的内容包括四个方面：一个是为Consu Financial Companiesmer提供股权服务的独立规定，第二个是提供会员权利服务的合作贷款援助平台，第三个是对影响的评估，第四个是对现有问题的分析。
本届政府审查了消费者金融机构成员的权利非财务权利和金融权利。通常，财务权利包括优先批准，快速贷款，增加配额，无利息和其他权利的权利。金融权包括电影和电视视频折扣，外卖优惠券，旅行折扣优惠券以及其他电子商务和生命权的折扣。
在为消费者财务公司提供股权服务和合作贷款援助平台方面，监督着重于消费者金融公司对成员股权服务，充电标准，充电方式，一次/每月/每年的收费（一次性/每月）和金额和金额和金额，是否有明确的政策或合同基础，无论是否有“成员公平费用”，是否有“不合理的贷款”，是否有不合理的贷款，是否有额外的贷款，以确保其他条件，是否有不利的条件，是有限制的，是否有限制的情况，是有限制的，价值，贷款利率等以及股权股权费用的方式。
对于消费者金融贷款合作平台，如果贷款Cooperative help platforms provide customers of members' rights services, specific business and fees, if there are sales bundles, incorrect publicity, quality and inequality -Quality price and price, and price -cost and price -cost, approved of money -cost and prices, and the cost of paying companies and prices, and approved of the cost of affordables and prices, and the cost of loaning the cost of affordables and prices, and the cost of loaning the money -owner Buyer
在“影响分析”部分中，监管机构专注于会员权利服务对贷方，消费金融公司，行业和新贷款法规的影响（“商业银行对互联网贷款援助业务管理的管理，以提高金融服务的质量和效率”）。监管机构的重点是会员费是否需要强制贷款，默认检查，持续的每月订阅，自动成熟度，难以提高费用，如果贷方负担为放松，如果在任何情况下，贷款提供会员资格。
在研究文件的判断中，监管机构还注意具有“ 24％ +股权”模型的问题。首先，从那些人口统计学的利益的角度来看，如果收集会员权费用收集会增加借款人融资的全面成本，如果股权费用依靠借款人融资超过24％的综合成本；从透明度的角度和信息披露的角度来看，政府是否要注意消费金融公司和贷款援助合作平台是否会明确提供会员费的收集，以及借款人是否明确计算会员费的目的和方法。
其次，从政策和服从的角度来看，政府注意消费金融公司是否能够按照Rele收取会员费万特法律法规，如果涉嫌在商业模式中遇到操作灯操作问题，这违反了平台运营机构的规定，以任何形式收取贷方的利息费”，无论收费什么都不会承认，以及其他任何形式的借款费用，任何形式，无论如何，什么，什么，什么，什么，什么，什么，什么，什么，任何东西，任何东西，任何东西，什么，任何东西，什么，什么，无论如何，无论如何，无论如何，他们不是，什么，什么，什么不是，什么，什么，什么，什么，什么
中小型S的转换ized Loan帮助平台很困难
许多消费者金融公司和贷款援助平台对记者进行了采访，发现消费者金融公司和贷款援助平台主要关注他们在计算借款人融资的全面成本时是否包括E的E股费，并且是否超过24％；如果贷款合作机构通过“ 24％ +会员权利”业务模式，该模式在“运营平台机构不应以任何形式向贷方收取利息费”的帮助下违反了新的贷款法规。
记者发现，在10月1日起正式实施的贷款的帮助下，新法规清楚地指出，商业银行应澄清平台服务和合作协议服务的成本或范围，并以全面的资金成本（融资）以及融资，包括服务增强服务费用。信用改善机构不应增加收费以咨询费，咨询费用等形式的伪装信用服务对信用信用额度的评价。
贷款援助机构的一名高管告诉记者：“考虑了一个变化和不良环境，如果所有利率不应超过24％的年利率，消费者基金和贷款援助机构几乎没有任何余地。这项监管调查的判断，这项调查，公平业务在将来确实不可能做，并且每个公司都需要考虑不同的方式。”
但是，贷款援助机构的另一位高管告诉记者：“一些消费者金融机构可能会通过会员服务获得高收入年。如果所有会员权利的所有成员都停止，它将对某些消费者金融公司产生相对较大的影响。目前，必须在将来实现 +小额股权的模型是债务的数量）。 “
Broadcom金融行业的首席分析师Wang Pengbo指出，机构主要将股权产品投入探索新的收入点。目前，没有实施此功能的标准，这导致了混乱。标准管理应从机构的顺序开始，以加强信息披露，阐明权利和利益的价值，严格禁止强制性基础并简化退款程序。
Suxi Zhiyan的高级研究员Su Xiaorui告诉记者，贷款辅助的股权产品在销售后面临一些问题。根据几个贷款辅助机构的用户协议，以实体货物为例，产品供应商的进入是贷款辅助CE机构正在积极筛查，但是机构在销售的帮助下有助于“与之无关”和“无责任”，这意味着当产品遇到问题或问题的问题时，Su xiaorui指出，股权的布局很重要，因为贷款机构很难通过“利用利益传播”，并且直接构成了一些困难，并且有一些困难的范围。因此，他们将自己的想法置于C-Dulo中非利息收入的平等水平，以扩大更多收入。经过这项调查，尚未排除，将来将发布更详细的其他法规，从而使股票产品更具标准性。
Wang Pengbo认为，实施新的贷款法规已接近，而在行业面临的最大困难是遵循小型和中等规模的贷款帮助平台的变化。过去，“ Invisi的空间价格上涨”被封锁了，并且更难的纠正在于平衡合规性和收入。建议金融机构加强对合作机构的培训和指南，贷款平台本身将改善其定价和管理风险，以更好地实施新法规的要求。
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